Praktické videokurzy finanční zralosti: hospodaření, jednání s bankéři nebo děti a peníze

• Obsah kurzu:
  • 00:00 Úvodní slovo – obsah
  • 02:45 Finanční svět – Jak využívají investiční příležitosti Češi a jiné národy
  • 09:38 Výsledky znalostí finanční gramotnosti Čechů
  • 17:55 Dopad inflace na naše úspory
  • 21:18 Rodinný rozpočet a jak mít peníze pod kontrolou
  • 24:34 Kde a jak ušetřit a přitom žít spokojeně
  • 34:18 O 4 metodách, jak hospodařit v páru či s dětmi
  • 43:11 O finanční analýze na základě pyramidy potřeb z pohledu finanční stability a bezpečí
  • 48:05 Maslowova pyramida potřeb
  • 49:30 Analýza finančních potřeb
  • 58:53 Zátěžový testík stability současné rodinné rezervy
  • 01:01:32 Jak vysokou rodinnou rezervu nastavit
  • 01:10:31 Jak nahradit dříve tak známou obálkovou metodu?
  • 01:20:07 O dalších tipech a doporučeních, jak se dále vzdělávat a rozvíjet v otázce peněz

• Obsah kurzu:
  
  • 00:00 Úvodní slovo – obsah
  • 01:43 Cíl kurzu
  • 02:08 Důležitost finančních poradců
  • 03:30 4 archetypy finančních poradců
  • 06:30 Amatéři – jejich chování a manipulační techniky
  • 10:20 Věštec – jejich chování a manipulační techniky
  • 15:00 Šmejdi – jejich chování a manipulační techniky
  • 24:45 Profesionálové – jejich chování a manipulační techniky
  • 31:03 Sebeobrana při manipulaci finančními poradci a bankéři
  • 41:30 Základní role finančních poradců
  • 42:10 Partner
  • 47:20 Průvodce
  • 50:10 Mentor/Lektor/Kouč
  • 54:30 Poradce/Rádce
  • 56:45 Jak fungují srovnávače
  • 01:00:15 Pravidla klientské péče
  • 01:05:20 Co je třeba vědět a nebát se zeptat svého poradce
  • 01:18:00 Jak si vybrat profesionála
  • 01:20:00 Ochrana spotřebitele, aneb něco je špatně

• Obsah kurzu:
  • První část:
    • 00:00 Úvodní slovo – obsah
    • 03:44 Co je to finanční gramotnost, aneb proč posouvat naše děti k vyšším finančním znalostem
    • 08:51 Znalost rodinného rozpočtu, aktivní a pasivní příjem, rodinné náklady a kde ušetřit
    • 14:09 Testík stability rodinné rezervy
    • 18:34 Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti
    • 27:55 I. stupeň základní školy
    • 44:49 II. stupeň základní školy
    • 58:34 Středoškoláci
    • 1:12:16 Pracující
    • 1:18:57 Tipy na další finanční vzdělávání dětí

• Druhá část:
  • 00:00 Úvodní slovo – obsah
  • 02:59 Priorita produktů na základě analýzy klientských potřeb
  • 12:35 Kdy a jaký produkt (ne)zvolit pro své děti
  • 12:50 Pojistné produkty
  • 22:44 Běžné účty/spořící účty
  • 26:56 Desatero k dětskému účtu
  • 32:13 Bezpečnostní prvky placení mobilem a hodinkami
  • 33:47 Proč se může dětský účet dostat do mínusu
  • 38:03 Poplatková politika běžných účtů (DCC poplatek)
  • 39:50 Penzijní spoření
  • 42:32 Stavební spoření
  • 49:39 Podílové fondy
  • 51:51 Varování, které fondy určitě nevolit
  • 59:33 Co je třeba vědět a nebát se zeptat svého poradce
  • 1:05:47 Souhrn a přehled produktů a jejich doporučení
  • 1:05:59 Připomenutí tipů na další finanční vzdělávání dětí

Rodiče, učitelé a sociální pracovníci toto je 4hodinový kurz, který vám pomůže finančně rozvíjet vaši mládež.

Kurz vychází z akreditovaného webináře pro pedagogy ZŠ A SŠ (6 vyučujících hodin).

• Kurz je zaměřen na praktické využití poznatků z oblasti finanční gramotnosti ve školní praxi, ale i například v rodině. Případové studie propojují školu a rodinu.
• Nabídne metody, jak rozvíjet osobní finanční gramotnost, finanční zodpovědnost a kritické myšlení ve finančním světě.
• Kurz nabízí konkrétní ukázky, příběhy a modelové příklady možného způsobu výuky.

Cílem kurzu je dát odpovědi, argumentaci a příklady v následujících bodech:

Proč a jak hospodaří Češi v porovnání s jinými národy

• Úvaha pro žáky a studenty, jak to změnit
• Práce s rodinným rozpočtem aneb kde ušetřit, a přitom žít spokojeně – úsměvné historky s důsledky aneb jak propočítat spotřebu vody a elektřiny.

Rozvoj kritického myšlení ve finančním plánování

• Jak na finanční plán a co to je analýza klientských potřeb postavená na pyramidě lidských potřeb
• Případová studie finančního plánu na základě 3 scénářů – odlišný plán pro ZŠ a SŠ
• Umění práce s běžným účtem a proč se i dětský účet může dostat do mínusu
• Bezpečnostní prvky platební karty a proč je bezpečnější placení mobilem

Poznání 4 archetypů finančních poradců a jejich chování

• Diskuse žáků, zda rodiče mají nějakou zkušenost s nekalými praktikami obchodníků aneb o manipulačních obchodních technikách a jak se bránit
• Hra rolí finančního poradce a klienta ve dvojicích s použitím manipulačních technik
• Naučit žáky 5 základních otázek při objasňování produktu – jak se nenechat oblafnout

Znalost úvěrové problematiky

• Typy úvěrů a prohloubení slovních obratů půjček
• Kdy je půjčka problémem, kdy radostí a proč – rozdíl mezi dobrou a špatnou půjčkou
• Naučit mládež číst v sazebníku poplatků a nekoukat jen na RPSN
• Kalkulace žáků úroku a úmoru spotřebitelského úvěru a hypotéky – práce s excelem
• Bilance před půjčkou, ale i při půjčce, aby se předcházelo případné exekuci

Jak na vlastní jistoty a bezpečí v oblasti pojištění, která rizika je vhodné mít krytá a proč

• Pochopení základního názvosloví pojistného světa.
• Práce v týmu po čtyřech při případové studii pojištění vozidla.
• Popis dalších možných metodik na pojištění – srovnání úrazového pojištění – podpora kritického myšlení důležitosti pojistných rizik a umění se rozhodnout pro ideální řešení.
• Jak je možné zapojit rodiče do přípravy na aktivity.

Příprava na stáří aneb jak si udržet důstojnost a životní úroveň

• Objasnění reality důchodů aneb jak si důchod navýšit – příprava na diskusi v rodině
• Základní znalost penzijního spoření a pochopení principu produktu
• Práce žáků s kalkulačkou – konkrétní příklady – příprava kapitálu na podzim života

Možnosti, výhody i nevýhody investičních produktů a jejich efektivní využívání v praxi

• Základní přehled investičních produktů – dluhopisy, podílové fondy a ETF aneb jaký je rozdíl mezi spořením a investováním
• Bezpečné investování a jak pracovat s riziky na základě investičního trojúhelníku – podpora kritického myšlení – reakce žáků na příběh o 3 farmářích – hledání výhod a rizik u investora při vkladu na běžném účtu, do dluhopisu a akcie
• Diskuse s žáky, co je nutné hlídat u investic před zvolením investičního produktu aneb nepodcenit poplatky – kalkulace odlišného TER (celkové roční náklady fondu) a dopad na osobní finance
• Učit žáky pracovat s časem (složené úročení), riziky, alokací, diverzifikací, s emocemi a pravidelnými investicemi – ukázka grafů využitelných ve výuce